勧誘方針

【お客さまへの販売・勧誘にあたって】

 

「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、

当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。


  1. 保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めます。
  2. お客さまへの説明方法等について工夫し、商品についての重要事項を正しくご理解していただけるよう、販売形態に応じて適切な説明に努めます。
  3. お客さまの商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況、その他商品の特性に応じた必要事項を総合的に勘案し、お客さまのご意向と実情に沿った適切な商品をお選びいただけるよう、商品の説明及び提供に努めます。
  4. 特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
  5. 商品の勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮しお客さまにご迷惑をおかけするような勧誘はいたしません。
  6. お客さまのプライバシーを尊重するとともに、お客さまに関する情報については適正に取扱いするとともに管理規定を定めて厳正な管理を実施いたします。
  7. お客さまのご意見、ご要望等の収集に努め、今後の販売活動の改善に生かしてまいります。
  8. お客さまからのお問い合わせ、また万一保険事故が発生した場合の保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
  9. 適正な保険金額の設定等、保険金の不正取得を防止する観点から適切な商品募集に努めます。
  10. 本勧誘方針に沿った適正な勧誘を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の社内教育・研修を徹底し、法令等遵奉態勢の強化に努めます。

株式会社グーセンインシュアランス


お客様本位の業務運営方針(FD宣言)

株式会社グーセンインシュアランスは金融事業者の一員として、お客様第一の取り組みを一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「顧客本位の業務運営に関する原則」(FD宣言=フィデューシャリデューティー宣言)を策定いたしました。

当社は保険商品を中心としたリスクコンサルタントとして未来への不安を最小限にし、常にお客様の視点にたち最適なソリューションを提供する経営理念に基づき、お客様第一の業務運営を推進してまいります。

  1. お客様に最適な「保険サービスの提供」を行います。お客様のご意向を適切に把握したうえでお客様にとって最善の利益となる保険商品のご提案に努めます。ご高齢のお客様に対しましては「ご親族の同席」「複数回の説明」でご理解の確認を行いながら誤解の生じないよう慎重な対応を心掛けます。
  2. お客様本位の業務体制を構築します。コンプライアンス体制、個人情報管理体制、法令を遵守する体制を構築し従業員の利益相反によりお客座に不利益が生じないよう適切に管理します。商品のご提案にあたっては、お客様の利益を不等に害することが無いよう利益相反を排除してまいります。従業員の給与は固定給となっています。そのため、高手数料の商品の販売の偏りや無理な契約行為は排除されております。
  3. お客様満足を高めるための従業員教育を実施します。全従業員への定期的な教育・研修を実施してまいります。従業員への資格取得や自己啓発支援を推進し、お客様のニーズや変化に対応できる人材育成に取り組んでまいります。

株式会社グーセンインシュアランス